银行从业资格初级 个人理财(初级)教材+上机题库

《个人理财》（初级）教材是一本面向商业银行从事个人理财业务的一线业务人员以及有志于从事理财行业的人员的教材。本教材内容紧扣考试大纲，涵盖个人理财从业人员应当掌握的基本知识和技能。在编写过程中，本书收集和参阅了大量成熟定性的研究成果，同时还查阅了各家金融机构的公开材料，致力于做到知识点明确，切合商业银行个人理财业务发展的实际，以便于考试复习，或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。 本书主要包括以下七个部分： 优秀部分：个人理财概述 第二部分：个人理财业务相关法律法规 第三部分：理财投资市场概述 第四部分：理财产品概述 第五部分：客户分类与需求分析 第六部分：理财规划计算工具与方法 第七部分：理财师的工作流程和方法 此外，本书还提供了上机题库，方便读者对所学知识进行实践操作。此次修订新增了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等监管要求，更新了理财规划和理财产品销售中的相关法律法规，细化了理财产品的分类、特征及投资模式，调整了客户分类与需求分析的章节框架，做到理论与实践相结合，知识与技能相结合，现实与前瞻相结合。 总的来说，本书内容详实、知识点明确，既可作为从业者的复习资料，也可作为理财业务相关专业岗位与有志于从事该工作的人员的学习指南。